Nhiệm vụ 1: Tìm hiểu kế hoạch tài chính cá nhân trang 46

Câu 1

Nghiên cứu và đưa ra nhận xét về kế hoạch tài chính của bạn M. trong tình huống dưới đây:

Phương pháp giải:

Kế hoạch tài chính của M có rõ ràng hay không ? Bạn chi tiêu có hợp lí với tài chính của mình hay không ?

Lời giải chi tiết:

 Nhận xét:

 M. có mục tiêu rõ ràng, ghi lại các khoản thu chi đầy đủ để đưa ra những quyết định chi tiêu và tiết kiệm hợp lí. Bạn có một kế hoạch chi tiêu chi tiết, khoa học và hết sức hợp lí.

Câu 2

Xác định các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân thông qua nghiên cứu tình huống trên.

Phương pháp giải:

+ Nghiên cứu tình huống trên

+ Các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân trong tình huống như thế nào ?

Lời giải chi tiết:

Các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân:

+ Bước 1: Xác định mục tiêu

+ Bước 2: Xác định các khoản thu

+ Bước 3: Phân tích tài chính theo nhóm chi phí

+ Bước 4: Ra quyết định chi tiêu hợp lí

Câu 3

Chỉ ra một số điều cần lưu ý khi xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân.

Phương pháp giải:

Một số lưu ý khi xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân: Kế hoạch cần đạt được mục tiêu gì ? người lập kế hoạch cần làm gì để đạt được điều đó ?

Lời giải chi tiết:

Một số lưu ý khi xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân:

+ Xác định thời gian hoàn thành mục tiêu

+ Tuân thủ đúng theo kế hoạch đã đặt ra

+ Kế hoạch cần dựa trên tình hình tài chính thực tế của bản thân

+ Theo dõi từng giai đoạn thực hiện để kịp thời đưa ra những điều chỉnh hợp lý nếu có sự kiện ngoài mong muốn xảy ra.